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四大创新推动人保资产向高质量发展转型

2019-11-25 12:40:16 分类:保险知识    

  惟改革者进,惟创新者强。

  今年,作为国内保险行业的巨无霸,人保集团积极践行新发展理念,确立了“3411工程”,发力创新驱动发展战略,吹响了向高质量发展转型的号角。作为人保集团旗下也是国内第一家专业保险资产管理机构,人保资产根据人保集团创新工作的整体部署,坚持开放合作、自主创新、成果共享、协调管理、合规底线的创新原则,积极在科技创新、服务创新、商业模式创新、管理创新四大领域突破革新,为公司向高质量发展转型注入新动能。

  科学技术是第一生产力,金融企业的未来发展离不开科技赋能。人保资产紧紧跟随金融科技的发展浪潮,积极在人工智能、大数据、移动互联、量化投资等领域布局。在2018年债券市场违约频发的背景下,为提升信用品种投资的投后管理能力,人保资产在年初启动了“信用舆情智能分析系统”的研发工作,利用机器学习和自然语言处理加工,实现对券商研报、公司公告、新闻、互联网论坛等多种渠道信息的快速过滤,通过系统对海量文本信息倾向性的判断,形成每个发债主体的情绪变化指数,从而提前预警发债主体企业舆情变化的蛛丝马迹,作为动态调整其信用评级的依据之一,帮助投资经理提前对债券交易进行布局。另外,信用舆情智能分析系统还集成了企业关联图谱、财经热点、行业动态等功能,能够为投研人员节省宝贵的资料搜索时间,帮助其专注于更有价值的分析工作。为实现交易效率的提升并对量化投资在交易层面提供支持,人保资产在今年启动了算法交易系统的开发实施,通过对原有交易流程进行梳理和重构,解决了量化策略投资经理在一篮子股票组合指令执行过程中,人工执行交易时无法克服的困难,实现了成交量加权成交价保证、一篮子股票组合限价执行、埋伏跟量交易等非常实用的交易策略。自今年4月份算法交易系统上线后,近半年的实盘操作表明系统在降低手工操作风险的同时,提高了执行效率,减少了交易错误,增加了投资组合收益,帮助公司提高了资金管理容量和整体竞争力。在当前系统使用良好的情况下,人保资产算法交易系统未来投资的品种将从股票扩展到交易所回购、债券、基金、港股通股票等。

  保险资金取之于民,还应用之于民。人保资产通过主动创新和设立发行另类产品、专项产品等方式,积极服务国家发展实体经济、产业升级等重大战略。为更好地支持促进金融服务民营企业,充分发挥保险资金长期稳健的投资优势,人保资产近期通过发行总规模达300亿元的“纾困质押风险专项产品”,参与化解上市公司股票质押流动性风险。在资金来源方面,专项产品的认购对象主要为保险机构、社保基金等机构投资者及金融机构发行的资产管理产品;在资金投向方面,主要为有前景、有市场、有技术优势,但受到资本市场波动或股权质押影响,暂时出现流动性困难的优质上市公司及其股东。目前公司投资团队正紧锣密鼓地与多方接洽,筛选合适的投资标的,同时也在加紧对外路演,拟通过专项产品的载体,实现多方共赢。为促进“长江经济带”和“一带一路”等国家重大战略的推进和战略性新兴产业的发展,人保资产近期设立了“人保资产-四川宜宾新能源汽车产业园项目不动产债权投资计划”,专项支持四川宜宾新能源汽车产业园建设及当地汽车产业的招商引资。在资金来源方面,产品主要面向保险机构、银行等机构投资者;在资金投向方面,用于支付宜宾市新能源汽车及零部件产业园基础设施一期项目的开发建设所需的工程建设费用。该产品已获得中国保险资产管理业协会审批通过,目前处于资金募集阶段。

  商业模式创新有利于企业多元业务的融合发展和资源的整合应用。人保资产积极创新保险资金运用方式,助力人保集团消费生活生态圈、车主生态圈、健康养老生态圈、“三农”生态圈的建设。在消费生活生态圈方面,人保资产在2015年、2016年分别帮助人保财险和人保寿险参与了蚂蚁金服A轮和B轮融资。投资蚂蚁金服一方面能够分享公司未来高速成长的红利,另一方面能够充分把握交易及消费多元化、移动化和场景化趋势,为个人客户提供更加场景化的消费生活服务,有助于推动人保集团打造“消费生活生态圈”。在车主生态圈方面,人保资产在2017年帮助人保财险通过“人保资产—神州优车股权投资计划”参与神州优车增资扩股。神州优车不仅拥有海量的客户驾驶行为数据和客户资源,还正积极探索应用人工智能、互联网+等金融科技。人保集团战略入股神州优车有利于人保财险与神州优车在保险主业、平台和网络等方面开展更为深入和全面的合作,对延伸保险主业的上下游产业链、探索进入互联网和汽车服务相关领域具有重要意义,更对人保集团推动车险板块向“大车险”格局升级、打造车主生态圈具有重要意义。在健康养老生态圈方面,人保资产在2016年-2017年帮助人保集团战略投资东软控股、东软医疗和东软熙康等企业股权,其中东软医疗是东软控股旗下医疗健康板块的重要经营主体,东软熙康是国内医疗产业互联网化的践行者及领航者。人保集团投资东软系企业股权,不仅可以获得较好的投资收益,更能深化双方在医疗健康业务领域的全面战略合作,充分利用双方在各自领域的优势,推动保险主业与医疗健康领域的深度融合,助推人保集团健康养老生态圈建设。在“三农”生态圈方面,人保资产在2016年联合人保财险创新开展了“保险保障+保险资金支农融资”的业务模式,通过农业保险、财产保险、意外险等综合保险保障服务为农业人口、农业产业提供生产、生活保障,通过信贷保证保险为贫困户融资提供增信支持,增强贫困人口获取信贷资金发展生产的能力,通过 “人保资产支农支小产业扶贫债权投资计划”为贫困人口、涉农企业提供低息融资支持,在为农业人口提供保险保障的同时实现了精准扶贫。

  管理创新能够赋予业务发展、组织发展更多的活力。为实现研究发现价值、研究创造价值、研究保障价值,人保资产近年来聚焦主业突出专业价值创造,通过坚持“一个理念”——保险资产负债匹配管理的理念、“两个市场”——境内资本市场,境外资本市场、“三个层次”——宏观经济与政策、大类资产配置策略、具体品种投资策略,构建了科学精细的投研体系,为公司实现优秀的投资业绩提供了坚实的保障。为进一步提升决策效率,加强客户服务能力与风险防范水平,人保资产在今年开展了管理授权梳理优化工作,通过创新性地改良运用权责矩阵,从各部门岗位决策链条、权限分布比例等维度对岗位权责的现状进行了深入分析,并在完善公司授权管理体系及决策流程等方面提供了相关建议。

  据了解,为确保公司各项创新工作的顺利开展,人保资产不断在组织架构、规章制度、创新宣导、考核激励等方面完善公司创新体制机制建设,为创新驱动发展保驾护航。

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